¿Quieres hacer testamento solidario pero te surgen muchas dudas legales? Normal, aunque es un proceso sencillo y económico, conviene aclarar todos los aspectos antes de dar el paso.

Para eso hemos hablado con Consuelo Olaguíbel, abogada en ejercicio, colegiada del ICAM desde hace más de 20 años y que forma parte del equipo de Del Romero Abogados desde mayo de 2021. En la actualidad es la Responsable y Directora del Área Testamentaria.

¿Por qué es importante hacer testamento?

Porque se trata de la mejor manera de dejar constancia de la voluntad del testador para que se cumpla después de su muerte. De esta manera se evita que los herederos tengan que realizar ciertos trámites legales, lo que facilita la sucesión. La forma más recomendable es otorgar testamento ante Notario

¿Hace falta esperar al final de nuestra vida para hacerlo?

No, al contrario. Nunca se sabe lo que puede pasar mañana, por lo que siempre es recomendable otorgar testamento. Por otra parte, es posible modificar el testamento tantas veces como se desee y es recomendable hacerlo cuando se produzcan cambios relevantes en las circunstancias personales o patrimoniales.

Donar dinero o algún bien a favor de una ONG o varias en el testamento, lo que se conoce como testamento solidario, ¿es un trámite sencillo? ¿en qué consiste?

Es igual de sencillo que hacer testamento a favor de personas físicas (familiares, amigos). Existen varias formas de designar como beneficiaria a una ONG en el testamento. Puede ser instituida heredera de todo el patrimonio (heredera universal), o bien coheredera junto con otras organizaciones o personas físicas. También se puede designar como beneficiaria de un bien concreto (una cantidad de dinero, un inmueble, etc.). En éste último caso, la ONG tendría la condición de legataria.

Quiero hacer un testamento solidario, pero tengo herederos, ¿son incompatibles?

En el caso de tener herederos forzosos (descendientes, y en su defecto ascendientes), se podrá incluir en el testamento a una ONG siempre y cuando no interfiera con la legítima de los herederos forzosos. La legítima es la parte reservada por Ley a los herederos forzosos. En definitiva, es posible designar como beneficiaria en el testamento a una ONG teniendo herederos forzosos siempre y cuando se respeten las legítimas correspondientes.

El cálculo de las legítimas varía en función de la vecindad civil del testador. Por ejemplo, si el testador  tiene vecindad civil común (es de Madrid, por ejemplo), tiene un hijo, ha  enviudado y desea incluir a una ONG en su testamento, podrá hacerlo siempre y cuando se respete la legítima que corresponde a su hijo -siendo en este caso los dos tercios de la herencia- y puede designar a una ONG beneficiaria del otro tercio.

¿Cuáles son las dudas legales que más surgen a la hora de hacer testamento solidario?

Hay dudas de diversa índole, pero las más frecuentes suelen referirse a las legítimas mencionadas en la pregunta anterior, a la fiscalidad, a la necesidad de aclarar las distintas formas de designación,  a la función de distintas figuras que pueden designarse en el testamento como el albacea o el contador-partidor, a la sustitución, el fideicomiso de residuo, las ventajas e inconvenientes de realizar donaciones en vida…, etc. Pero hay una pregunta que es siempre recurrente ¿cómo se entera la ONG del fallecimiento del testador?

Pues aclaremos la duda, ¿quién informa y entrega a la ONG mi legado cuando ya no esté?

Ésta es la pregunta que más preocupa a los testadores que incorporan en su testamento a una ONG. No se puede garantizar al 100% que la ONG tenga conocimiento del fallecimiento del testador de manera inmediata, pero gracias a que cada vez más personas se lo comunican a las organizaciones, la gran mayoría mantienen un vínculo especial con las personas que testan a su favor y suelen tener  conocimiento de su fallecimiento.

Existen varios cauces a través de los cuales las ONG tienen conocimiento de su designación como beneficiarias en un testamento; una forma muy habitual es la realizada a través de una notificación notarial. En este sentido es aconsejable que se informe a alguien de confianza para que llegado el momento del fallecimiento pueda comunicárselo  a la organización. Hace tiempo una testadora nos comentó que siempre llevaba en su cartera, junto con su DNI, un carnet con la indicación de que había testado a favor de una ONG a la que habría que avisar en caso de fallecimiento; nos pareció una buena idea por su parte que solemos compartir con otras personas que nos hacen esta pregunta.

Si ya he hecho testamento, pero quiero cambiarlo para incluir a una ONG, ¿lo puedo hacer? ¿cómo?

Sí que puede hacerse. Es un trámite sencillo. Tan solo es necesario acudir a un notario e indicarle cuál es nuestra voluntad. Este nuevo testamento es el que tendrá validez y  anulará automáticamente el testamento anterior sin necesidad de notificación alguna al notario ante el cual se otorgó el anterior. Para las ONG es de gran importancia que se les comunique su inclusión como beneficiarias en un testamento para, en primer lugar, poder agradecer el generoso gesto hacia la organización.

¿Alguna anécdota relacionada con testamentos que puedas compartir con nosotros?

Durante este tiempo nos hemos encontrado con testamentos de todo tipo y hemos asesorado a muchas personas en la redacción de su testamento solidario. Tuvimos el caso de una testadora que quería dejar como beneficiarias de su testamento a varias ONG, una de ellas extranjera. Le propusimos que para facilitar la sucesión designase legataria a la entidad extranjera a la que el albacea designado en el testamento entregaría el legado. De esta forma se consiguió facilitar la sucesión a todas las entidades.

Es importante contar con un buen asesoramiento a la hora de hacer testamento. Por un lado para que el testador deje reflejada  su voluntad con el conocimiento de los límites que ésta pueda tener por ley . Por otro, la adecuada redacción del testamento puede facilitar enormemente los trámites sucesorios y, en muchos casos, evitar la aparición de conflictos derivados de la sucesión.

Si te surgen más dudas legales en todo lo referente al testamento solidario, contacta con nuestra abogada experta Itziar López, a través de este enlace: https://haztestamentosolidario.org/contacto/

Hoy en día 22 ONG forman parte de la campaña Haz Testamento Solidario, la única del sector no lucrativo que lleva trabajando tantos años con el objetivo común de dar a conocer y promover esta forma tan esperanzadora de expresar nuestra solidaridad con las causas que más nos importan.